Echa un vistazo a esta pancarta hecha a mano que cuelga en la puerta principal de tu persiana jimmy jones Sándwiches de cadena de tiendas en Missouri la semana pasada. Vea si puede averiguar qué sucedió a partir del mensaje del dueño de la tienda.
Si pensabas que alguien en la tienda de Jimmy John podría haber sido víctima de Conciliación de correo electrónico comercial (BEC) o un esquema de «estafa de CEO», donde los estafadores se hacen pasar por ejecutivos de la compañía para robar dinero, estarán en buena compañía.
De hecho, esta fue mi suposición inicial cuando un lector en Missouri compartió esta foto después de haber sido rechazado en su tienda local favorita. Pero una conversación con el dueño de la tienda. Steve Salahudin Trajo de vuelta el hecho de que algunas de las mejores soluciones antifraude son menos técnicas que las estafas BEC.
Visite cualquier establecimiento de comida rápida al azar y es muy probable que vea un letrero en algún lugar de la gerencia que les dice a los clientes que su próxima comida es gratis si no reciben un recibo por su comida. Si bien puede no ser obvio, tales políticas están destinadas a disuadir el robo por parte de los empleados.
La idea es obligar a los empleados a finalizar todas las ventas y crear una transacción que sea registrada por los sistemas de la empresa. La oferta también incentiva a los clientes a ayudar a mantener la honestidad de los empleados informando que no han recibido un recibo por su comida, porque los empleados a menudo pueden ocultar transacciones cancelándolas antes de que se completen. En este escenario, el empleado le da al cliente su comida y cualquier cambio, luego pone el resto en los bolsillos.
Probablemente ya puedas adivinar que esta franquicia de Jimmy John, en Sunset Hills, Mo. – Fue uno de los que optaron por no incentivar a sus clientes para que insistieran en recibir recibos. Gracias a ese descuido, Salahuddin se vio obligado a cerrar la tienda la semana pasada y despedir a los gerentes de marido y mujer por presuntamente malversar casi $100,000 en pagos en efectivo de los clientes.
Salahuddin dijo que comenzó a sospechar que algo andaba mal después de aceptar los turnos de lunes y martes de la pareja para que pudieran tener dos días consecutivos de descanso juntos. Dijo que notó que los recibos de efectivo al final del lunes y martes por la noche eran «mucho más grandes» que cuando no estaba administrando el fondo, y que esto fue constante durante varias semanas.
Luego hizo que unos amigos se acercaran a dar un paseo en automóvil desde su restaurante, para ver si habían recibido recibos de pagos en efectivo.
«uno de [the managers] Tomará un pedido en el auto, y cuando decidan que el cliente pagará en efectivo, el otro hará que el cliente cambie, pero luego eliminará el pedido antes de que el sistema pueda completarlo e imprimir un recibo”, dijo Salahuddin. .
Salahuddin dijo que sus abogados y la policía local ahora están involucrados, y estima que los ex empleados robaron casi $100,000 en recibos de efectivo. Esto se sumaba a los $115,000 en salarios que pagaba en total cada año a ambos empleados. Saladin también tiene que encontrar una manera de pagarle a su franquiciado una tarifa por cada transacción robada.
Ahora Saladin ve la sabiduría de agregar la etiqueta del recibo y dice que todas sus tiendas pronto tendrán un letrero que ofrece $10 en efectivo a cualquier cliente que informe que no recibió un recibo con su comida.
Muchos dueños de negocios son reacios a involucrar a las autoridades cuando descubren que les han robado a un empleado actual o anterior. A menudo, las organizaciones que son víctimas del robo por parte de los empleados son reacias a denunciarlo porque temen que cualquier cobertura mediática resultante del delito haga más daño que bien.
Pero hay formas silenciosas de garantizar que los piratas informáticos obtengan lo que les corresponde. Hace algunos años, asistí a una presentación dada por un investigador en la división criminal de nosotros Departamento de Impuestos Internos (IRS) quien sugirió que cualquier víctima de malversación de fondos que busque una respuesta policial confidencial simplemente debe comunicarse con el IRS.
El agente dijo que el IRS está obligado a investigar todas las notificaciones que recibe de los empleadores sobre ingresos no declarados, pero las víctimas de malversación de fondos a menudo ignoran la notificación de la agencia. Es una pena, dijo, porque según la ley federal de los EE. UU., cualquier persona que intente evadir o eliminar impuestos deliberadamente puede ser acusada de un delito grave, que incluye multas de hasta $100,000, prisión de hasta cinco años y costos judiciales.
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