UBS golpeado por vieja deuda tóxica antes del trabajo ‘duro’ de Credit Suisse

  • Los préstamos problemáticos son anteriores a la crisis financiera por 15 años
  • UBS espera cerrar el acuerdo de C. Suisse en el segundo trimestre, posiblemente en mayo
  • El consejero delegado advirtió de la difícil tarea de integrar Credit Suisse

ZÚRICH, 25 abr (Reuters) – UBS (UBSG.S) dijo el martes que había reservado más efectivo para reducir su exposición a las hipotecas tóxicas de EE. UU., después de que el banco «redujera a la mitad sus ganancias del primer trimestre por dinero fuerte». Su tarea de tragarse al rival caído Credit Suisse (CSGN.S).

Sergio Ermotti, que volvió como director ejecutivo de UBS, dijo que completaría el acuerdo con el banco Credit Suisse, con sede en Zúrich, para mayo, pero advirtió que la integración total podría demorar cuatro años.

«Hay mucho por hacer y se tomarán decisiones difíciles en los próximos meses», dijo durante una llamada con analistas.

Mientras tanto, la difícil tarea de absorber Credit Suisse incluye lidiar con una reacción violenta contra el acuerdo en casa, donde se temen miles de recortes de empleos.

Las acciones de UBS caían un 1,46% a las 0956 GMT tras la noticia de que el banco más grande de Suiza está tratando de solucionar problemas que se remontan a 15 años antes de la crisis financiera mundial.

UBS dijo que persistían las preocupaciones sobre el sector bancario a nivel mundial y que la actividad de los clientes «probablemente se mantendría modesta en el segundo trimestre», aunque dijo que las tasas de interés más altas impulsarían sus ingresos por préstamos.

Informó una caída del 52% en las ganancias trimestrales, reservando $ 665 millones adicionales para cubrir los costos de litigios relacionados con valores respaldados por hipotecas residenciales de EE. UU. que desempeñaron un papel clave en la crisis financiera mundial.

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La ganancia neta de $ 1 mil millones estuvo muy por debajo del promedio de consenso de $ 1.7 mil millones de una encuesta realizada por UBS.

Pero el administrador de riqueza más grande del mundo también reportó fuertes entradas, por un total de alrededor de $ 42 mil millones.

Su unidad insignia de gestión patrimonial recibió 28.000 millones de dólares en dinero nuevo neto, una cuarta parte de los cuales llegó en los últimos diez días de marzo tras el acuerdo de adquisición de rescate de Credit Suisse.

UBS informó una ligera caída en las ganancias interanuales antes de impuestos y las ganancias de la división, citando un aumento en los ingresos por depósitos debido a las tasas de interés más altas, pero al mismo tiempo algunos clientes cambiaron a productos de menor margen.

Vieja deuda tóxica

El logotipo del banco suizo UBS se ve en Zúrich, Suiza, el 29 de marzo de 2023. REUTERS/Denis Balibous

En los cinco años hasta 2007, UBS fue el mayor emisor y suscriptor de valores respaldados por hipotecas residenciales de EE. UU., según su informe anual del año pasado.

En noviembre de 2018, las autoridades estadounidenses iniciaron acciones legales contra UBS, en busca de multas por participar en varios acuerdos de este tipo. UPS más tarde perdió el asunto en los tribunales.

“Estamos en conversaciones avanzadas con el Departamento de Justicia de EE. UU. y me complace que estemos progresando en la resolución del asunto del legado”, dijo Ermotti.

Los ingresos de la banca de inversión cayeron un 19 % interanual, en línea con las previsiones, y las ganancias antes de impuestos de la división cayeron un 49 %.

UBS espera que la adquisición de Credit Suisse se cierre en el segundo trimestre, posiblemente en mayo. Ermotti dijo que en los próximos meses surgirá una mayor claridad sobre qué negocios pretende mantener UBS.

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Credit Suisse tiene presencia en más de 50 países y UBS dijo que algunos mercados activos como su ex rival Latinoamérica «aportan valor».

Después de recibir la luz verde inicial a principios de este mes, UBS todavía está esperando la aprobación formal de los reguladores antimonopolio europeos. También se espera que el Banco Central Europeo firme el acuerdo después de que sus homólogos estadounidense, británico y suizo den su aprobación en abril, dijo Ermotti.

Credit Suisse, golpeado por el escándalo, se ha puesto de rodillas después de que los clientes huyeron en masa en medio de la agitación en la industria bancaria mundial. En virtud de un acuerdo redactado apresuradamente por las autoridades suizas, UBS acordó adquirirlo por 3.000 millones de francos suizos e incurrir en pérdidas de hasta 5.000 millones de francos.

UBS dijo que no había decidido si Credit Suisse mantendría el negocio nacional y, a principios de este mes, el blog financiero con sede en Zúrich Inside Paradeplatz informó que UBS estaba explorando una posible oferta pública inicial.

«Personalmente, creo que no hay ningún problema real con tener supervisión en Suiza», dijo Ermotti.

“Lo que tenemos que hacer es tomar esas decisiones basadas en hechos, no en emociones. Ahora el debate se basa puramente en emociones, en muchos casos completamente desinformado”, agregó.

Credit Suisse dijo el lunes que 61.000 millones de francos (68.000 millones de dólares) en activos abandonaron el banco en el primer trimestre, y las salidas continúan subrayando el desafío para UBS.

«Necesitamos tiempo», dijo Ermotti en un video en línea: «Las cosas serán difíciles».

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Informe de Noel Illion; Editado por Edwina Gibbs

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